Должностная инструкция: страховой агент

[Наименование организации]

Должностная инструкция

г. Москва «__» _____________ 20__ г. Рег. N ___

Утверждаю

[Наименование должности] [Наименование организации]

______________/___[Ф.И.О.]___/

Страховой агент

1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность страхового агента [Наименование организации в родительном падеже] (далее — Компания).

1.2. Страховой агент назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом руководителя Компании.

1.3. Страховой агент относится к категории служащих и подчиняется непосредственно [наименование должности непосредственного руководителя в дательном падеже] Компании.

1.4. На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

1.5. Страховой агент должен знать:

нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;
виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;
действующую систему социальных гарантий;
методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;
основы рыночной экономики;
основы психологии и организации труда;
порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;
основы трудового законодательства; правила и нормы охраны труда.

1.6. В период временного отсутствия страхового агента его обязанности возлагаются на [наименование должности заместителя].

2. Функциональные обязанности

Страховой агент осуществляет следующие трудовые функции:

2.1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.

2.2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.

2.3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.

2.4. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.).

2.5. В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.

2.6. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.

2.7. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов.

2.8. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.

2.9. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами.

2.10. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.

2.11. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.

2.12. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.

2.13. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска.

2.14. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.

2.15. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению.

2.16. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.

2.17. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования.

2.18. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

3. Права

Страховой агент имеет право:

3.1. Запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности страхового агента.

3.2. Вступать во взаимоотношения с подразделениями сторонних учреждений и организаций для решения оперативных вопросов производственной деятельности, входящей в компетенцию страхового агента.

3.3. Представлять интересы предприятия в сторонних организациях по вопросам, связанным с его профессиональной деятельностью.

4. Ответственность и оценка деятельности

4.1. Страховой агент несет административную, дисциплинарную и материальную (а в отдельных случаях, предусмотренных законодательством РФ, — и уголовную) ответственность за:

4.1.1. Невыполнение или ненадлежащее выполнение служебных указаний непосредственного руководителя.

4.1.2. Невыполнение или ненадлежащее выполнение своих трудовых функций и порученных ему задач.

4.1.3. Неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях.

4.1.4. Недостоверную информацию о состоянии выполнения порученной ему работы.

4.1.5. Непринятие мер по пресечению выявленных нарушений правил техники безопасности, противопожарных и других правил, создающих угрозу деятельности предприятия и его работникам.

4.1.6. Необеспечение соблюдения трудовой дисциплины.

4.2. Оценка работы страхового агента осуществляется:

4.2.1. Непосредственным руководителем — регулярно, в процессе повседневного осуществления работником своих трудовых функций.

4.2.2. Аттестационной комиссией предприятия — периодически, но не реже 1 раза в два года на основании документированных итогов работы за оценочный период.

4.3. Основным критерием оценки работы страхового агента является качество, полнота и своевременность выполнения им задач, предусмотренных настоящей инструкцией.

5. Условия работы

5.1. Режим работы страхового агента определяется в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в Компании.

5.2. В связи с производственной необходимостью страховой агент обязан выезжать в служебные командировки (в том числе местного значения).

6. Право подписи

6.1. Страховому агенту для обеспечения его деятельности предоставляется право подписи организационно-распорядительных документов по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящей должностной инструкцией.

С инструкцией ознакомлен ___________/____________/ «__» _______ 20__ г.

(подпись)

Все должностные инструкции>>>